本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯 ! k5 R9 {5 R( E q; A
}* d. A( K7 J2 w' O$ O公仔箱論壇遺失身分證 屢遭冒名犯法 港男捲詐騙洗錢案 議員質疑銀行批核漏洞
5 k0 G* f5 |4 k公仔箱論壇5 q/ o6 J+ ~" K3 N
: V' @8 Z1 u9 w# pTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。: w* H4 h+ q2 ]5 h+ x; n% i0 E
tvb now,tvbnow,bttvb7 A7 ~, e1 l/ s3 Q$ _( d
4 Y) ~5 |2 n1 q1 f" A D一時大意遺失身分證，相信不少香港人都試過，但原來報失後仍可能後患無窮，巿民黃先生因此成為身分被盜用者，4年內發現身分最少四度遭人盜用，先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案，而且涉及金額愈來愈大。今年2月底，黃先生再被警方通知，其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口，「身分被盜」噩夢沒完沒了。
% z7 @1 W( ^! k5 O- `6 [www2.tvboxnow.com
; j0 s( J @* ^6 F* G1 Q" T+ _tvb now,tvbnow,bttvb黃先生在2010年遺失身分證時已即時向入境處報失，及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出，事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞，促當局加強監察銀行。www2.tvboxnow.com# w9 y- S* _* F+ j
tvb now,tvbnow,bttvb3 t- ]4 W4 O& A3 w, s7 w
求助金管局 獲回覆會跟進公仔箱論壇, |+ v" y& i, I5 q7 u- s
* U2 v+ a& K; ?$ BTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。黃先生在2月底捲入百萬洗黑錢案後，即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映，他昨向本報表示，金管局上周四（5日）回覆指會跟進他的身分被盜個案。tvb now,tvbnow,bttvb& U# `" ?9 t: Y; M/ b$ S$ A
公仔箱論壇" i# J$ h) t, h- G% y8 \
5年前羅湖口岸遺失 未向警報失公仔箱論壇' r- i* u( @: N& ]! e) V
9 B) K6 p1 ^, g, ?
2010年3月，黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包，當中有身分證及駕駛執照，他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境，未有向警方報失，及後補領新的身分證。未料在2013年突然接獲警方通知，要他協助調查一宗詐騙案，才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口，從事細額詐騙活動。tvb now,tvbnow,bttvb% X" Z! ~- d. Z
. b9 o) w8 }" O5 m& F9 K公仔箱論壇被冒名申信用卡透支 申按揭失敗
/ H4 {& U' i: _) {8 C' e3 ewww2.tvboxnow.com公仔箱論壇8 T5 O9 o1 k5 v" I& @; h1 E
黃先生查核信貸紀錄後，發現有人在同年盜用其身分開立AEON信用卡，現金透支逾2萬元卡數，幸報警後向AEON提交證明，獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年3月，他向恒生銀行申請樓宇按揭，初步獲接納，其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單，黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。tvb now,tvbnow,bttvb7 K# D: J3 b; p7 J, e# q
公仔箱論壇! B8 \4 ~, K/ c6 S- e! c
遺失證件逾4年，身分被盜用噩夢仍未完結，2月底他又接到警方通知，其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢，涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之，「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡，不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數，警方都幫不到我」。
2 U: o7 y% q5 t$ @2 [公仔箱論壇www2.tvboxnow.com$ x. h7 [8 p2 Q( N. J ]% B
連串事件令他擔心再被捲入不法活動，影響日常生活或移民申請，近兩年經常出入警署，奔波於不同銀行處理被冒認開戶，他感到十分困擾，「想起都頭痛」。他表示，未有有好好保管身分證是有責任，但已報失，「沒想過責任會這麼大，身分不斷被盜用，都好大壓力」。6 u# [$ ~7 y( j$ b
0 K' V0 r: k5 Y. H公仔箱論壇事主批銀行審批鬆 議員促加強監察www2.tvboxnow.com( k# C2 U- h' S7 W9 _
% F( B; v& h% K5 ^, m+ W黃先生不滿銀行間沒有通報機制，有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行，批評銀行批核開戶程序寬鬆，究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
: n/ J4 e4 w3 M' g; Y" m3 S% u# I
4 a3 [4 j% W! B* ~( e2 ?: i# f% Y' Utvb now,tvbnow,bttvb其實，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分（見另稿），若有懷疑，如文件已被報稱遺失或被竊，可透過入境處熱線電話查核，未能釋疑更應向有關當局舉報。
7 ~' Z+ b" d# ^6 Z# e$ U公仔箱論壇% N9 y3 Y$ X- t
立法會議員涂謹申認為，事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞，當局應加強監察銀行，「盜用身分的人要樣貌相似，其實好難，而樣貌不同都開到戶，會不會涉職員受賄問題？」tvb now,tvbnow,bttvb# Z% L( {; g _& b7 A3 H
; }# C. \) s; r& O入境處表示，市民向入境處報失後，該身分證即時失效，若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示，聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報，提醒市民要小心保管財物，減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案，稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分，包括查核身分證上的照片及住址證明。 |
發表於 2015-3-9 09:10 PM
| 