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廣東恩平原建行行長卷入55億元詐騙案
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作者:
nt1972
時間:
2012-6-2 06:19 AM
標題:
廣東恩平原建行行長卷入55億元詐騙案
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鄭深說，自己買的地卻被他人蓋了大樓 譚耀廣攝
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羊城晚報(記者 饒新一 通訊員 譚耀廣 黃潤富)1997年曾引起恩平金融風險案的要犯───建設銀行原恩平支行行長侯春幸、原信貸員李錫暖，如今再被指控陷入一宗金融詐騙大案。
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利用建行恩平支行當年銀行債權債務表，侯春幸和李錫暖伙同恩平人黃福林和李建達，通過偽造恩平市上百個欠建行恩平支行銀行債務並且無力償還的個人和企業的印章，制作出數十個由建行恩平支行拍賣的爛賬“債務包”。
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這些偽造的“債務包”，通過恩平市人民法院的合法判決，將債務人的其他財產轉到黃福林名下。通過低價的爛賬購買，控制了恩平市上百家欠賬企業或個人的剩余資產控制權。其中包括加籍華人鄭深四塊價值過億的土地。
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令人拍案稱奇的是，揭開這宗特大金融詐騙案的，是一位在渾然不覺中被人冒名頂替打輸了一場官司的恩平市民───葉洪威。
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2012年5月，記者在恩平市採訪時獲悉，專案組已將黃福林等4人抓捕歸案，在此案中，4人涉案金額已超過55億元，牽涉的土地多達萬畝。
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名下土地建起他人樓盤
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2011年7月，羊城晚報江門記者站來了一位叫鄭深的人向記者投訴：
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1995年，原籍恩平的鄭深在恩平辦了個東華燃料公司，借了建設銀行恩平支行390萬元。1997年，鄭深的公司倒閉，他為躲債移民出國。2008年，已入加籍的華人鄭深接到家鄉父親的來電，說他以前在恩平買的4塊地出了問題，鄭深在加拿大委托了恩平的一位律師來幫他處理情況。2008年年底，律師通知他───4塊地已被法院封存，其中一塊他名下的50畝土地，被一個叫葉洪威的人“非法侵吞”。
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于是鄭深2009年親自從加拿大飛回鄉，經過一番追查後，他發現出國前在恩平買下的4塊地，已被他人“合法查封”，其中一塊50畝的地塊已被賣出，該塊地的一部分變成了恩平市區錦繡香江樓盤，另一部分變成了恩平某機構的辦公樓。
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最令鄭深意外的是，在葉洪威背後，“合法”“查封”了他土地的人，正是當年賣地給他的人───恩平老鄉黃福林。多年前，黃通過“購買”鄭深所欠的銀行的“債務包”(即民間俗稱的“爛賬”)獲得了鄭深的全部資產和債務。黃福林對鄭深說，因他“逃債”，銀行已將他的資產及債務用36萬元一並打包賣給他，所以現在他已是鄭深4塊地的所有人。
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買“爛賬”空手套白狼
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黃福林是怎樣控制了鄭深資產的？去年10月，記者就此事專門走訪江門辦事的黃福林。黃福林對記者“實話實說”：鄭深出國後，建設銀行恩平支行因“恩平金融事件”而停業清算，于1999年將收不回來的“爛賬”打包出售。黃福林知道欠了銀行390萬元的鄭深除有4幅土地，于是“花了”36萬元買來了處分鄭深資產的權利。
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鄭深的地後來又是如何轉給他人的？事件當事人葉洪威對記者說，十多年前他曾在黃福林私人開的東安公司當經理，該公司欠了中國信達資產管理公司的債後倒閉。黃福林賣給鄭深的50畝地已經過戶，黃福林竟將手上本該作廢的資料交給中國信達資產管理公司抵債。由于欠中國信達資產管理公司300萬元債務，公司被中國信達資產管理公司起訴，恩平法院將事實上已經過戶給鄭深的這50畝地“合法地”“判”給了中國信達資產管理公司。
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葉洪威說，令他最驚訝的是，50畝地雖然是“輸”給了中國信達資產管理公司，但這塊地最後卻被恩平市國土局收回後出讓給了恩平錦繡香江等樓盤和機構，而出讓土地所得的200萬元地價款卻離奇地由恩平法院從法院賬號上劃入了黃福林的賬戶。
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糊里糊塗“被”打官司
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2009年鄭深回鄉後首先找到的是葉洪威。面對鄭深的追問，葉洪威自己也想對這一系列離奇的事問個明白，于是與鄭深一道追下去，這時他才知道自己“被”打了一場官司。
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在葉洪威追問下，黃福林被迫當著葉洪威的面承認，在葉洪威完全不知情的情況下，黃福林2007年6月讓葉洪威當了公司的法人代表，“借用葉的名義”打了上述那場官司。2010年2月，在葉洪威再三要求下，黃福林當著葉的面寫下書面聲明：葉洪威對此案件不負任何責任，一切均由黃福林負責。
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由于鄭深和葉洪威的追查，這宗離奇的歷史陳案開始被揭開。
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據鄭深介紹，2010年，鄭深向國內外多個部門寄出揭發材料，其中一份從加拿大家中寄往中國駐加拿大使館，經中國外交部中轉到廣東。廣東省從多方面收到鄭深的揭發材料後成立專案組。2011年12月30日，經過偵查，一個時間跨度長達十多年的黃富林恩平詐騙案宣告破案，當年的建設銀行恩平支行行長侯春幸和建設銀行恩平支行信貸股股長李錫暖涉案。專案組向恩平檢察院提請逮捕黃福林、侯春幸、李錫暖、李建達，四人涉嫌“詐騙罪，偽造公司、企業印章罪，幫助仿造証據罪，妨害作証罪”四項罪名。
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收買內鬼偽造過百印章
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據記者了解，涉案的黃福林是通過收買銀行“內鬼”───原建行恩平支行行長侯春幸、原信貸員李錫暖───獲得建行恩平支行銀行債權債務表，然後黃福林伙同李建達等人，偽造恩平市過百家欠建行恩平支行銀行債務並無力償還的個人和公司企業的印章，制作出數十個由建行恩平支行拍賣的爛賬“債務包”。
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黃福林等人偽造的“債務包”，成功地通過恩平市人民法院的判決，將債務人的其他財產轉為黃福林的名下。通過購買這種低價的“爛賬”，黃福林等人控制了恩平市過百家欠賬企業或個人的剩余資產。今年5月，記者在恩平市採訪時獲悉，專案組已“拔出蘿卜帶出泥”，查到黃福林等人涉案金額超過55億元，牽涉的土地過萬畝。
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目前，專案組正追查下一個問題：為何黃福林犯罪團伙可以輕而易舉地利用造假資料通過司法部門的合法判決，將詐騙犯罪的結果“合法化”？在其犯罪過程中，是什麼力量讓犯罪行為可以如此暢通無阻？
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眼下專案組還在進一步擴線追查。隨著恩平市紀委和檢察院工作人員加入專案組，在逃、抓捕和提請逮捕人員不斷增加，該詐騙案真相將被一步步揭開。
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該案還有蹊蹺事
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受害人稱“債早還了”
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黃福林詐騙案中，其實還存在著一單蹊蹺事。
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據鄭深說，黃福林本是他的朋友，1997年一起做生意時曾因手頭困難將50畝土地賣了給他，後來鄭深出國一時無法回來，在2000年建設銀行恩平分行停業清算時，銀行追鄭深還債，身在加拿大的鄭深打電話回老家，囑咐在恩平老家的父親和哥哥，替他將他名下的2個土地証拿去銀行清算組抵債。2000年，鄭深的父親和哥哥按囑咐前往辦理，銀行接收了一塊38畝土地的土地証，將另一個土地証還給了鄭深的父兄，銀行清算組還寫下了收到鄭深38畝土地証的收據。
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然而不知什麼原因，這38畝的土地証至今去向不明。2009年鄭深去建行江門分行查核時，建行江門分行的資產負債表上關于他所欠恩平支行的390萬元已平了賬，因此鄭深認為：他欠銀行的390萬元本息已結清。
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土地急劇升值 有人見財起心
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百多萬買50畝地 14年後身價過億
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據鄭深說，在他出國十多年來，恩平的土地不停地升值。
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記者2011年10月從恩平市國土部門相關資料中找到了依據：根據有關當年鄭深的土地買賣記錄，1997年鄭深購得位于恩平市東江開發區的50畝土地，當時每畝地價2.24萬元，購地總價為112萬元，出讓這片土地的正是恩平市東安經濟發展總公司法人代表黃福林。
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同樣依據恩平市國土部門資料，到2011年，東江開發區這50畝地按當年當地土地交易市場平均價估算，每畝地價超過120萬元，50畝地總價為6000萬元，土地升值了53倍。加上鄭深在恩平市區的另外3塊地，鄭深實際被黃福林控制的土地資產超過1億元。
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1、恩平金融風險案
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1995年6月至1996年8月，恩平市出現兩次金融風險。當時當地政府違規制訂引資獎勵辦法，鼓勵單位和個人引資，當地金融部門利用銀行職能也積極參與。企業為了取得資金而大量高息借貸卻無力償還，影響了銀行的兌付。為保証兌付，政府出面幹預，銀行高息吸存、高息放貸，形成惡性循環，震驚全國的恩平金融風險案因此爆發。
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據統計，從1990年1月至1996年8月，恩平金融部門高息吸存136億多元，違規發放貸款超過100億元；至1996年底止，逾期貸款46億多元，呆滯貸款8億多元，應收未收利息12億元。造成儲戶到銀行擠提，嚴重影響了社會穩定。1997年4月，國務院派出工作組進駐恩平，整頓金融秩序。
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2、金融資產“債務包”
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指金融資產管理公司打包出售的銀行不良資產。出售者會根據危險程度來確定不良資產的價格，危險程度越高則價格越低。銀行不良資產並不是沒有任何價值的資產，比如有些銀行的債務人一時資金有困難，沒辦法償還債務，但一旦將來有了錢能還債，購買了其不良資產的人就有得賺了。所謂收益與風險成正比，購買價格越低，就算虧了也不會虧很多，一旦賺了往往有很高收益。
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3、侯春幸李錫暖“二進宮”
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建設銀行恩平支行原行長侯春幸、建設銀行恩平支行信貸股原股長李錫暖，這次被共案刑拘並提請批捕。
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據了解，早在1994年2月至1995年11月任建設銀行恩平市支行行長期間，侯春幸違規發放的貸款大部分無法收回，造成國家經濟損失人民幣36億多元，港幣368萬多元，直接導致該行無力兌付到期存款，建設銀行恩平支行被迫撤銷。2001年，負案潛逃近3年的侯春幸被抓獲歸案，因玩忽職守罪被判處有期徒刑3年零6個月，2011年12月30日，侯春幸再因恩平“50畝土地案”再次被恩平專案組“挖”出來。
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黃福林
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原恩平東安經濟發展總公司(已被撤銷)法人代表，鄭深曾經的生意朋友，已被公安機關抓捕歸案
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侯春幸
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原建行恩平支行行長，恩平金融風險案的主犯，服刑出獄後，涉嫌伙同黃福林一同詐騙，已被公安機關抓捕歸案
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葉洪威
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曾被黃福林聘為恩平東安經濟發展總公司經理，後被黃福林盜用其名涉身這場金融詐騙案
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李建達
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黃福林聘用的恩平東安經濟發展總公司的副經理，涉嫌參與黃福林詐騙團伙並與黃福林一起犯案，已被公安機關抓捕歸案
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