| 為此，該企業主專門對陳惠君的背景進行了考察，並認為其家庭狀況較為“穩定”，加上當地對“轉貸”借款的認可，他很快答應了向陳惠君提供資金。 據了解，在初期，陳惠君的借款往往期限都是十天、半個月，利息在3分左右，且均能順利償還。後來，陳提出延長借款期限並增加數額，理由是“銀行貸款額度緊張，企業轉貸周期拖長”。 ; Z! x$ r+ c7 z# ]( P: l “的確，從前年開始，銀行貸款越來越緊張，我們也相信了陳行長的說法。”上述企業主稱，對於增加的借款數額，陳鼓勵企業主向建行提請房屋抵押貸款，貸款利息在一分內，套取的資金轉借給她，從中賺取差價。 在不菲利差的吸引下，不少企業客戶根據陳惠君指示的方案，在建行紹興分行辦理了抵押貸款，但資金並沒有用於經營，而是直接轉貸給了陳惠君。 tvb now,tvbnow,bttvb4 v+ i! \5 l5 e. ~8 l3 } “我利用房子貸出來幾百萬，都直接給了陳惠君，借款總金額達到了最高的2000萬。”他稱。 tvb now,tvbnow,bttvb- I0 p: P$ P1 i. l5 U9 M 然而，2013年下半年開始， 陳惠君不再如以往那樣按時歸還本息，開始找各種借口對借款進行延期，偶爾給予一定的利息。 ( f! j8 {2 R" c% `9 a8 [' q 資金未用於轉貸 公仔箱論壇8 f. I4 F* |' r5 L# E6 i; [ 記者調查獲悉，今年5月11日左右，陳惠君以“看病”為由去往杭州，此舉現在看來似乎是為了躲避追債。 tvb now,tvbnow,bttvb Y& I3 z3 \) O" i! o7 f* K 然而在杭州，陳惠君並未得以安寧，這一舉動更引起了借款人的警惕，部分借款人將電話打到建行城西支行。但彼時，行長辦公室接電話已是他人，這進一步引發了債主的恐慌。 5月14日，一位債主檢查陳惠君相關借款的抵押材料時發現可能造假，1000多萬元借款也已逾期未還，這位債主第一個向紹興警方報案。陳惠君最終在杭州被捕。 事發後，不少債權人找到建行紹興分行交涉，認為其內控不嚴，支行行長經營數年民間借貸，相關部門卻未予以查實，間接造成損失，需要承擔次要責任。對此，建行回應稱，“這一事件屬於陳惠君個人行為，且其目前也已不屬於建行員工”。 陳惠君的借款情況已比較清晰，但資金流向卻成謎。據紹興警方向上述債權人小組通報的情況，陳惠君先後辦理了數十張銀行卡，然後將資金通過這些銀行卡全部打給了一個在紹興做生意的名叫曾兵遠的四川人，幾乎沒有資金用於建行貸款客戶轉貸周轉。 tvb now,tvbnow,bttvb: W8 J5 V3 W: A' G: q/ q! m# a+ Q* z 記者從上述債權人小組獲悉，曾兵遠目前在紹興主要經營的三個公司為一家二手車市場、一家化工廠，還有一家酒業公司。 www2.tvboxnow.com, m3 _ m4 L* y. \ H$ o+ j 7 O' s- X9 D# ?$ U4 w “現在對於資金去向說法不一，一說用在這些公司經營上，一說用於拆東墻補西墻。在陳惠君被抓後兩三天，曾兵遠也被公安機構抓捕了。”上述企業主稱，對於資金具體流向，紹興警方稱在偵查，尚未予以透露。 www2.tvboxnow.com. j: n8 L% v: B$ b$ J5 U8 p 一個值得關注的情況的是，陳惠君上述數十張銀行卡，多數系借用他人身份證件開戶。債權人小組表示，他們聯繫了其中一兩位銀行卡持有人，對方均稱對辦卡一事不知情。 www2.tvboxnow.com- `8 h2 P. w# s/ I( K, G, i “這至少說明建行在辦理這部分業務過程中，涉嫌違規。”一位債權人士稱。 |
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