在大多數老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。9 R8 N: e4 q( o* J
( }/ \4 ]( z6 s+ `$ b& A. n% h
杭州西湖警方今天通報稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。tvb now,tvbnow,bttvb% \* j( b* x7 P- v4 y
. Q [9 s. K4 H7 o! v% n 通報稱，該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨後盜取儲戶存款，從而收取利益。
7 u+ k1 S+ t5 P1 M# @6 z& vtvb now,tvbnow,bttvbwww2.tvboxnow.com7 h, I' {# K h. u- K; n
來自杭州聯合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬元存款中，除已追回的5000多萬元，剩余4000多萬元的差額部分，銀行已經先行支付給了儲戶。
) r* j4 G# H1 ?. k Kwww2.tvboxnow.com4 o+ ?! d5 r3 J
存款不翼而飛/ M4 t, f+ F4 e- R3 x+ h
$ X5 m) `8 y: X9 @0 R
邱某原是一民辦學校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發，邱某公司資金也因此出現危機，並欠下多家銀行巨款。
+ A8 U1 l' V1 M2 O7 w0 L% n7 gtvb now,tvbnow,bttvbtvb now,tvbnow,bttvb q) H( d7 C9 z0 ]$ m
此後，為填補巨大的資金空缺，邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某，並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。" v" r0 C& k5 R$ T3 K$ {
www2.tvboxnow.com6 x* `. M4 F) |% W0 E b
據杭州西湖警方調查，這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款，每筆貼息平均高達11%～13%。也就是説，每存入100萬元，就能拿到13萬元的額外貼息，並且當場支付。
& ^$ ^" U! U/ G5 B9 H* {9 u7 M7 [) s公仔箱論壇# J- b1 g7 z) R. i+ [# L, {5 D6 h* S
但在領取貼息的同時，儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。8 A1 ]3 e8 [+ s1 _% q# W+ d. d
www2.tvboxnow.com7 x5 z; s+ v0 ]
2014年年初，儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款，但事後查詢賬戶時發現，自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發。
5 M6 P, R- `! t( Vtvb now,tvbnow,bttvb
* Z- W3 u; v. j; fwww2.tvboxnow.com 2014年2月14日，接杭州聯合銀行古蕩支行報案後，西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據，對該案開展立案偵查。
- a L2 m/ M8 L8 g6 w公仔箱論壇 ?% a( \/ g8 @: I/ a* e
經杭州市西湖區警方查明，從2013年12月到案發，累計發生業務50筆，被盜儲戶42人，涉及存款總計9505萬元。公仔箱論壇' \' w$ H( L- c0 w% i* h
# b: O* O. m& `' h6 E0 s
2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。
+ o, x( k# ^$ U2 w8 ?+ P1 Hwww2.tvboxnow.comwww2.tvboxnow.com$ k, G- `. z; k( |4 _* j5 M
陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* a8 V5 b0 J8 J: y, P1 Q0 r
tvb now,tvbnow,bttvb) z! d. b" e6 f0 J3 ]) ?
密碼驗證實為轉賬驗證
B2 E9 V7 ]% I+ }" x2 {4 G. \. LTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。9 j0 K; j3 F# J5 `6 h* N; ?
存入銀行的錢如何被“盜”走？祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作？TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。* B/ L. I( S% Y; E/ V) X' H
www2.tvboxnow.com- z# S% q+ x0 h9 H3 \8 Q ?
據西湖警方調查，簽訂相關協議後，資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後，中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。. N3 L$ a% v& i, C) Z$ H1 p
$ ~- r/ g1 \/ e9 P4 p
在具體操作中，祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後，在儲戶不知情的情況下，祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面，要求儲戶再次輸入密碼，而此時，祝某已實際辦理了轉賬業務，密碼驗證實為轉賬驗證。tvb now,tvbnow,bttvb$ M7 |6 A, {- u2 `9 V
公仔箱論壇# [3 o' A7 {8 P6 S' S
“由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務，祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼，大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。
1 T6 i8 k' r* Ttvb now,tvbnow,bttvb
3 `% |8 n8 h6 g4 Y5 Ltvb now,tvbnow,bttvb 因為客戶賬戶發生轉賬交易，在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此，祝某把應該打印在存折上的交易記錄，打印在白紙上，應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字，並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此，祝某私自辦理的轉賬交易，既瞞過了儲戶，也不被銀行後臺係統察覺。”TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。( D' P2 `$ t" E1 d
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 R J0 q: E" f2 }0 l+ m; }
警方查明，祝某私自辦理的轉賬交易，將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其余款項被邱某用于還債等用途。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。- C3 o% C: V' u
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。& j+ X+ K. c6 k& o+ L
邱某向警方供認，其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費，而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。
9 d) ]0 M; V8 J, k% ^# | {; F
* x+ A3 p6 f" [tvb now,tvbnow,bttvb 銀行內部存在監管漏洞
" W; F: s" |: Q) Atvb now,tvbnow,bttvb
2 h" F) g, f& T$ Y" o0 i Jtvb now,tvbnow,bttvb 杭州聯合銀行總部設在杭州，全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”，前身為杭州聯合農村合作銀行，2011年1月5日，整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示，杭州聯合銀行資産總額1034.86億元，各項存款余額838億元元，各項貸款余額604.51億元元，下轄分支機構146家。: y( ~0 f& N, B* a9 n0 W' o
www2.tvboxnow.com" C' [* b, n1 W& M6 c
在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中，該銀行位列第488位。2006年，荷蘭合作銀行和國際金融公司（IFC）攜手入股，杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。. y! o, M( R% u- u) H- L8 w
3 Y9 K# S; q9 t2 K公仔箱論壇 杭州聯合銀行相關負責人認為，這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認，在櫃面授權時，未能嚴格按照規定進行核實，存在監管漏洞。
/ K9 H, F( j3 m3 U, [www2.tvboxnow.comtvb now,tvbnow,bttvb7 S# G4 W5 m; O
根據銀行規定，涉及一定金額的業務，在櫃員操作的同時，必須由另一人進行授權，“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。公仔箱論壇6 P1 [) a7 l9 [1 ?! w5 w' P
, V0 G; T) H; ~. v) ], g公仔箱論壇 “發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案，在國內其實並不鮮見。”陸海竑説，儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生，高息背後往往存在陷阱，但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。 |
發表於 2015-1-21 11:46 AM
| 